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怎么通过最佳时间卖出赚钱,如何使用基金止盈策略

2019-06-05 08:06:30 阅读
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今天给大家分享怎么通过最佳时间卖出赚钱,如何使用基金止盈策略相关知识,快跟着小编的步伐一起来了解和学习下吧~

三种常见止盈策略

1、目标收益率法

基金止盈策略大全,买的好不如卖的

这种止盈方法最常见,也是大部分投资者经常使用的方法。

一般投资之前都会先定一个目标,到达一定目标就会果断止盈,比如要赚20%、30%、40%等。

具体这个数值定多少适合里的呢?还要根据市场情况来,行情好的时候就适当高一些,行情不好的时候就低一些。我们要明白收益率定的越高越难达到,风险越大。

如果还是不知道如何设置止盈目标可以参考无风险利率,十年期国债收益率目前在3%左右,一般目标收益率定在无风险利率的5倍就可以了,也就是15%。

2、市场情绪法

鸡尾酒会理论是美国著名投资大师彼得林奇提出来的,他在参加鸡尾酒会的时候就发现人们的情绪有四个阶段:

第一阶段,股市低迷期,在酒会上和别人说起自己是做股票投资的基本没人愿意搭理。第二阶段,股市上涨了30%,再介绍自己是证券经理人的时候开始有人和自己搭讪了。第三阶段,股市上涨了60%,此时不用自己介绍就有大批的人过来咨询该买什么股票好。第四阶段,人人都在谈论股票,个个都像股神,并且开始推荐别人应该买什么股票。

这种情况我们身边也经常发生,当有一天办公室里从来也不谈论股市的人开始推荐别人买股票的时候,就说明股市已经发展的后期了,这个时候就可以开始止盈了。

3、估值法

要想给个股一个相对准确的估值很难,人们对公司未来的收益情况有没有信心,直接影响着现在的股价,巴菲特他老人家也说给股票估值就是一个毛估估,格雷厄姆也从来没有见过巴菲特去计算一个公司的估值。

我们很难给个股做估值,但是指数的估值就很好计算了,可以参考指数的盈利收益率、市盈率、市净率等来给指数做出一个估值,根据历史数据可以得出一个相对低估的区间值和相对高估的区间值。

我会在公众号上每个交易日更新主要指数估值表,在指数官网上也可以查看指数的估值,蛋卷和集思录上也有免费的估值数据。还可以在wind、理杏仁等金融终端获取,不过这些平台是收费的。

在指数低估的时候开始定投,正常估值的时候耐心持有,等到高估的时候就可以分批止盈了。

各种止盈方式的利弊

影响股价的主要因素就是投资者的情绪,所以市场情绪法具有很高的参考价值,只是这种情况准确度不高,如果本身就在金融行业工作,那身边人谈论股票的情况自然就多。

目标收益率法是最容易掌握的一种方法,也很直观,但是也有个缺点,如果刚好在股市低点开始定投,很快迎来上涨,那么还没定投几次,市场也没有涨起来呢,目标收益率就已经达到了。

估值止盈法可以很好的解决这一缺点,在牛市初期市场一般会上涨很快,收益率即使达到30%、40%了,指数还在低估区域呢,那就可以继续定投。

有一种特殊情况

有一种叫价值恒定法的定投策略,在定投之前保证每期定投之后账号里的钱都增加一定的数额,如每期增加1000元。

举个栗子,第一期投入1000元,到第二期的时候因为市场上涨了,第一期的投资已经涨到了1200元,那么我们这期只投入800元就可以了,到了第三期市场又跌了,前两期所有的投资跌倒了1800元,那么这次就要投入1200元才能保证每期增加1000元的目标。

如果已经投了20期,账户里就有20000元,这时候如果每期市场上涨10%,不光不需要投入钱,还要卖出1000元才能保证账户总额增加1000元的目标。

价值恒定法真正做到了高抛低吸,而且自带止盈效果。

但是也有缺点,刚刚开始定投,本金积累还不太多,这时候迎来牛市,由于策略的性质,上涨一点就少投甚至赎回,本金越来越少,难免会错失牛市。

最后还是要劝告大家,各种止盈策略有优点也有缺点,每个人的定投策略不同,开始定投的时机不同,不可能有一种方式对每个人都适用,并且永久有效。

有些人可能会为了不踏空,将策略纪律抛之脑后,在疯狂牛市中全仓买入。牛市总是在狂欢中戛然而止,当发现牛市已去根本来不及撤出,满仓之后的暴跌足以吞噬前期所有的利润,这也是为什么好好的一个牛市,赚钱的人却寥寥无几。

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